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补卡截码新型诈骗出现网银最好用优盾

发布时间:2020-07-13 20:08:17 阅读: 来源:复合肥厂家

手机、银行卡、身份证都在身边,手机卡却被人补办,银行卡内的存款却不翼而飞,这是最新诈骗手段——“补卡截码”。6月8日,江苏省公安厅刑侦总队介绍,此类诈骗手段已在江苏出现,江苏警方已抓获一个6人团伙,而对于在幕后提供个人身份信息的“黑老大”,警方还在追捕中。

“补卡截码成都牛皮癣专科医院”诈骗作案流程

1 窃取网民的个人身份证号、手机号、邮箱、QQ、银行卡、第三方支付平台等处的账号及密码

2 利用搜集到的个人身份信息,制作冒用市民姓名的身份证

3 拿着假冒的市民身份证,挂失补办手机卡

4 盗取手机卡上绑定的网银账号,然后与邮箱、QQ、论坛等密码比对,如果密码是相同的,就窃取网银

5 利用身份证、银行卡等资料,办理小额贷款。

案发

手机失灵,“被申请”8万元贷款

今年4月28日下午4点多,南京市民周先生接到朋友电话,称他手机无法接通。周先生觉得是手机卡出了问题,于是赶往最近的运营商营业厅咨询。

营业厅工作人员检查后告诉周先生,他的手机卡已被人申请补办。周先生赶紧将手机卡补办回来,当新卡装入手机开机后,意外的事情发生了:周先生收到了某银行客服发来的短信,称其在该行申办的银行卡账户被人申请了两笔总计8万元的小额贷款。

意识到情况不妙,周先生赶紧报警求助。南京玄武公安分局锁金村派出所接到报案后,立即展开调查。当民警将他的银行卡冻结时发现,其卡内8万元贷款早已被人转走。嫌疑人之所以能补办周先生的手机卡,是因为对方手持一张伪造了周先生的身份证前往办理。该身份证上除了照片外,其他信息都是周先生的。

派出所民警分析,周先生遭遇的是一种新型诈骗。不法分子补办周先生手机卡后,即“化身”为周先生,他们不仅可以截取网银验证码,操作周先生网银,还向银行申办了贷款。

4天之后,警方锁定补办周先生手机卡的2名嫌疑人,其中一人为在昆山打工的刘某。

同样手段再现昆山,一市民被卷走14万元

就在南京玄武警方加紧追查刘某等人的行踪时,5月3日,同样的作案手段在昆山出现。

闻先生的手机卡于当天4点左右,被人在运营商营业厅申请补办。闻先生两张银行卡上总计14万元被席卷一空。

3天之后,专案组明确了嫌疑人身份,其中一人正是南京玄武警方追查的刘某。至此,两起案件串并侦查。

侦破

6人团伙落网,三级架构分工明确

侦办此案的昆山市公安局经侦大队民警郑强介绍,专案组一方面追查补办手机卡的嫌疑人,一方面通过提供套现服务的商家追查其他嫌疑人。很快,一个5人团伙浮出水面。

刘某和张某,两人主要负责补办手机卡,来自江西的莫氏兄弟主要负责刷卡套现,而他们有个共同的“老板”——胡某。“胡某有时也会参与到套现行动中。”办案民警介绍。5月7日,在明确5人的行踪后,昆山警方展开抓捕,成功将胡某、银屑病怎么治疗最好刘某、张某和莫氏兄弟抓获,警方还缴获了大量假身份证和银行卡。

经审讯,胡某交代,他还有一个上线李某,受害人的身份信息、网银转账等操作都是李某掌握的。5月12日,李某落网。至此,这个6人团伙全部落网,其组织架构也浮出水面。

据交代,李某等人自今年2月作案,目前警方核实到的案件共4起,涉案金额30多万元。

通过QQ群学诈骗,幕后还有“黑老大”

在调查赃款流向时,民警发现,李某团伙仅仅拿到赃款的三成,那么还有七成去了哪里?对此,李某交代,其实在他背后还有一个“黑老大”。

李某交代,去年底,他在玩游戏时无意间进入一个名为“信用卡扫卡”的QQ群中。在这个群里,大家都在讨论“补卡截码”这一作案手段,李某很快便学会这一手法。要实施“补卡截码”诈骗,首先要获取受害人的身份信息。李某通过QQ群交流和“黑老大”搭上了线,由“黑老大”提供精确个人信息给李某,李某将诈骗所得的七成上交。

目前,警方正对李某的上线“黑老大”进行追查。

防范

开通网银最好用优盾

从“补卡截码”的作案手法来看,确实让人防不胜防。江苏省公安厅刑侦专家建议,开通网银的用户,尽量选择优盾版本的网银,这样即使手机卡被补办,不法分子也很难顺利将银行卡上的钱转走。

另外,刑侦专家建议市民,不同的账号最好设置不同的密码,特别是银行密码、网银密码等,切勿和邮箱、QQ密码相同。同时,上网时不要轻易登录一些自动弹出的网站,注册相关论坛账户时,不要用和QQ、网银等账户相同的密码。(通讯员 苏宫新 扬子晚报全媒体记者 于英杰)

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